Биржи идут за европейской лицензией и закручивают гайки: серые деньги, P2P и отмыв под ударом
Крупные криптобиржи всё чаще выбирают европейскую лицензию MiCA, а вместе с ней и европейские правила. По словам представителя одной из бирж второго эшелона, регуляторы ЕС всерьёз взялись за площадки, которые обслуживают россиян. Что это значит для тех, кто пополняет биржу через P2P.
Что сообщают. В Telegram-канале опубликован пересказ слов представителя одной из бирж tier-2 (имя и биржа не названы). По его словам, европейские регуляторы всерьёз взялись за глобальные криптобиржи, которые обслуживают россиян. Санкционные пакеты будут расширяться, и, как он выразился, никто из глобальных игроков не хочет «оказаться на месте HTX», поэтому россиян начнут массово офбордить, то есть закрывать им аккаунты. Это слова анонимного источника, официальных заявлений бирж на этот счёт пока нет.
Кто в зоне риска. Главной зоной риска источник называет биржи, которые уже получили разрешение на работу в ЕС: OKX, Bybit, Gate, KuCoin и BingX. У европейских подразделений этих площадок есть лицензии по регламенту MiCA. У MEXC европейской лицензии нет, но, по словам собеседника, она тоже может попасть под раздачу.
Почему именно сейчас. Переходный период MiCA закончился 1 июля 2026 года: после этой даты без лицензии работать с клиентами из ЕС нельзя. Глава OKX Europe Эральд Гус ещё в июне говорил, что около 80% криптобирж MiCA не переживут. Лицензия даёт доступ к рынку из 27 стран, но взамен биржа обязана соблюдать европейские правила по KYC, противодействию отмыванию денег (AML) и санкциям. И отвечает за нарушения вся группа, а не только европейская «дочка».
Санкции уже касаются крипты. 19-й пакет санкций ЕС (октябрь 2025) запретил европейским криптопровайдерам обслуживать граждан и резидентов России, после чего Bybit EU закрыл регистрацию для россиян. 21-й пакет, принятый 23 июля 2026 года и вступивший в силу 25 августа, пошёл дальше: под запрет попали 14 криптоплатформ из Грузии, Панамы, ОАЭ, Маршалловых островов, Кыргызстана и Беларуси. А ещё у ЕС появился инструмент, которым можно запретить сделки с криптопровайдерами из любых третьих стран, если через них систематически обходят санкции. Пока ни одна страна под него не попала.
Серые деньги и P2P. Отсюда логичный вывод: биржам с европейской лицензией невыгодно держать у себя «серый» поток. Для пользователя это значит, что пополнения, происхождение которых непонятно, будут проверять строже. Ждите запросов на подтверждение источника средств, задержек и заморозок по сделкам, связанным с подозрительными P2P-контрагентами, и более жёсткой проверки самих P2P-мерчантов. Это наш прогноз на основе того, как устроены правила MiCA и AML, а не объявленные биржами меры.
Почему это касается не только россиян. P2P-разделы Bybit, OKX и других бирж активно используют и в Центральной Азии. Если по цепочке P2P-сделок через ваш аккаунт прошли деньги, связанные с санкционными или мошенническими схемами, аккаунт могут заблокировать, даже если вы сами ничего не нарушали.
Источники: ForkLog (19th EU sanctions package), KuCoin News (21st package, 14 platforms), SpazioCrypto (21st package, 26.08.2026), The Block (OKX Europe on MiCA, 23.06.2026), Crypto Briefing (BingX EU MiCA license)
Новости носят информационный характер и не являются инвестиционной рекомендацией. Работайте с криптовалютой только через провайдеров, лицензированных в Узбекистане.